محاسبهی سود و زیان پرتفوی با میانگین موزون خرید
«الان روی این دارایی سودم یا در ضرر؟» جواب این سوال وقتی که در چند نوبت و با قیمتهای مختلف خرید کردهای، آنقدرها هم ساده نیست. روش درست، «میانگین موزون خرید» است — همان روشی که میتوری از آن استفاده میکند.
فهرست مطالب+
چرا میانگین ساده کافی نیست؟
فرض کن یک دارایی را دو بار خریدهای: یکبار ۱۰ واحد با قیمت ۱۰۰ و بار دوم ۹۰ واحد با قیمت ۲۰۰. میانگین سادهی دو قیمت میشود ۱۵۰، ولی این عدد گمراهکننده است؛ چون تعداد خریدها برابر نبوده. تعداد بیشتر باید وزن بیشتری داشته باشد.
اینجاست که «میانگین موزون» وارد میشود: هر قیمت بهاندازهی تعدادی که با آن خریدهای، در میانگین وزن میگیرد.
فرمول میانگین موزون خرید
میانگین موزون خرید برابر است با «مجموع کل پولی که خرج کردهای» تقسیم بر «تعداد کل واحدها». در مثال بالا: پول خرجشده = (۱۰×۱۰۰) + (۹۰×۲۰۰) = ۱۹٬۰۰۰ و تعداد کل = ۱۰۰ واحد، پس میانگین موزون = ۱۹۰ (نه ۱۵۰).
حالا سود یا زیان لحظهایات ساده میشود: (قیمت فعلی بازار − میانگین موزون خرید) × تعدادی که داری.
سود محققشده در برابر سود روی کاغذ
وقتی بخشی از دارایی را میفروشی، سود همان بخش «محقق» میشود (پولش را واقعا گرفتهای)، ولی میانگین خرید باقیمانده تغییر نمیکند. جدا نگهداشتن «سود محققشده» از «سود روی کاغذ» برای ارزیابی درست عملکرد مهم است.
محاسبهی اینها با دست، مخصوصا وقتی دهها معامله داری، خستهکننده و پرخطاست.
بگذار ابزار حسابش را بکند
میتوری همین محاسبهی میانگین موزون را برای هر دارایی بهصورت خودکار انجام میدهد: کافی است خریدها و فروشهایت را ثبت کنی تا میانگین خرید، ارزش فعلی، سود و زیان روی کاغذ و سود محققشده را دقیق و لحظهای به تومان ببینی. برای دیدن تصویر کامل، راهنمای مدیریت پرتفوی را بخوان.
پرسشهای پرتکرار
بعد از فروش بخشی از دارایی، میانگین خرید عوض میشود؟+
نه. در روش میانگین موزون، فروش فقط تعداد و بهای تمامشده را به نسبت کم میکند و سود همان بخش را محقق میکند؛ خود میانگین قیمت خرید ثابت میماند.
میتوری سود و زیان امروز را چطور حساب میکند؟+
میتوری ارزش پرتفوی را نسبت به «بستهشدن دیروز» میسنجد و سر نیمهشب تهران بهصورت خودکار مبنا را جلو میبرد، پس سود و زیان «امروز» هر روز از نو و درست حساب میشود.